TSLY 배당: 고수익 ETF의 개념과 투자 예시

 

TSLY etf란?

TSLY(Tesla Yield ETF)는 테슬라(TSLA) 주식과 옵션 전략을 활용하여 높은 배당을 제공하는 ETF입니다. TSLY는 YieldMax에서 운용하며, 주식에 대한 커버드 콜 전략을 사용하여 옵션 프리미엄을 수익으로 창출합니다. TSLY 배당은 매월 지급되며, 특히 고배당을 원하는 투자자들에게 적합한 투자 상품으로 알려져 있습니다.

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TSLY의 주요 특징

• 테슬라 기반: TSLY는 테슬라 주가에 연동되어 움직입니다.
• 고배당 ETF: 커버드 콜 전략을 통해 배당금을 지급합니다.
• 옵션 프리미엄 활용: 주가 상승 시 수익이 제한될 수 있습니다.
• 월 배당 지급: 매달 배당금을 지급하여 인컴 투자에 적합합니다.

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TSLY 투자 예시: 1,000만 원 투자 시

투자 조건

• 초기 주가(1월 초): 24.13 USD
• 연말 주가(12월 말): 15.20 USD
• 초기 투자금: 10,000,000원
• 배당금 총합 (1주 기준): 15,165원

수익 계산

✅ 배당금 현금 수령 시

• 매수 주식 수: 414주
• 연말 주식 가치: 414 × 15.20 = 6,292,800원
• 총 배당금: 414 × 15,165 = 6,278,310원
• 최종 자산: 12,571,110원

✅ 배당금 재투자 시

• 배당금을 매달 재투자하여 추가 매수
• 최종 주식 수: 733주
• 연말 주식 가치: 733 × 15.20 = 11,141,600원
• 최종 자산: 11,141,600원

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TSLY의 장단점

장점

• 월 배당 지급: 지속적인 현금 흐름을 제공합니다.
• 고배당 수익률: 옵션 전략을 통해 높은 배당 수익을 창출합니다.
• TSLA 변동성 활용: 테슬라 주가의 변동성을 수익화할 수 있습니다.

단점

• 주가 상승 수익 제한: 커버드 콜 전략으로 인해 상승폭이 제한됩니다.
• 배당 변동성: 시장 상황에 따라 배당금이 변동할 수 있습니다.
• 장기 성장 제한: 옵션 전략으로 인해 장기 복리 효과가 저하될 수 있습니다.

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TSLY의 위험 관리 전략

TSLY는 위험 관리를 위해 다음과 같은 전략을 사용합니다:

1. 합성 커버드콜 전략:
   • TSLY는 테슬라 주식을 직접 보유하지 않고, 콜옵션과 풋옵션의 조합을 통해 포트폴리오를 운영합니다. 이는 위험을 분산시키고 더 유연하게 시장에 대응할 수 있게 해줍니다.
   • 주가가 급격히 하락할 경우에도 이 전략은 상대적으로 안정성을 제공합니다.
2. 포트폴리오 분산:
   • TSLY는 다양한 옵션 포지션을 통해 위험을 관리합니다. 예를 들어, 만기가 다른 옵션을 보유하여 시장의 변동성에 대응합니다.
   • 다른 자산군과의 분산 투자를 통해 전체 포트폴리오 리스크를 줄이는 것이 권장됩니다.
3. 시장 모니터링 및 조정:
   • TSLY는 시장 상황에 따라 옵션 포지션을 조정하는 유연성을 가지고 있습니다. 주가가 급변할 경우, 즉시 전략을 수정하여 손실을 최소화하도록 설계되었습니다.
   • 테슬라의 주가가 큰 폭으로 하락할 경우, TSLY의 수익률은 상대적으로 더 낮을 수 있지만, 전략적 조정을 통해 손실을 줄일 수 있습니다.
4. 리스크 인지 및 관리:
   • TSLY에 투자하는 투자자들은 테슬라 주가의 변동성과 배당금의 변동성을 인지해야 합니다. TSLY는 높은 리스크를 동반하는 상품이므로, 투자 결정을 내릴 때 충분한 분석이 필요합니다.

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결론

TSLY 배당 ETF는 고배당을 원하는 투자자에게 매력적인 선택입니다. 하지만 TSLY의 투자에는 리스크가 따르고 실제 주가는 지난 1년 많이 하락 했습니다. 고배당+앞으로의 테슬라에게 믿음이 있으면 쭉 가져갈 수 있겠지만 중간 중간 그냥 다 팔아 버리고픈 구간이 많이 있을꺼 같습니다.  기본적으론 현금 배당을 받으면서 주가가 많이 빠졌을 때 조금씩 물타고 주가가 오르는 시기엔 주식으로 받는 복합적인 전략을 사용하는 것이 좋을듯 합니다.

 

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