고배당 ETF 실험실 500만 원으로 연 250만원 배당 가능할까?

 

세상에는 이게 가능한가 하는 고배당주가 있습니다. 주식 가격 보다 배당을 더 많이 주는 100%넘는 주식도 있고 30~60%정도의 고배당주도 있습니다. 물론 이 주식들은 위험 부담이 엄청 큽니다. 주가가 하락 할수도 있고 배당 금액이 축소될 수 있습니다. 하지만 2년 이상을 버티면 어느정도의 원금회수가 되지 않을까 하는 희망으로 나는 한가지 실험을 해보기로 했습니다.

 

시작에 앞서

500만 원을 5개 ETF에 동일하게 투자했을 때, 연간 예상 배당 수익을 계산하고 리스크를 분석했습니다.

투자 계획

• 투자금: 500만 원
• 투자 대상: MSTY, ULTY, CONY, TSLY, NVDY, PLTY
• 추정 배당율:
  • MSTY: 100%
  • ULTY: 65%
  • CONY: 62%
  • TSLY: 63%
  • NVDY: 40%
  • PLTY: 54%
• 배당소득세: 15%

우선 500만 원을 6개 주식에 고르게 나누면 각 주식에 약 83만 3천 원씩 투자하게 됩니다. 각 주식의 배당수익과 세금을 계산하기 위해 아래의 공식이 사용됩니다:

 

연간 배당금 = 투자금 × 추정 배당율
세후 연간 배당금 = 연간 배당금 × (1 - 배당소득세)
월 배당금 = 세후 연간 배당금 ÷ 12

계산 결과 요약

주식명추정 배당율연간 배당금세후 연간 배당금월 배당금

MSTY	100%	833,333원	708,333원	59,028원
ULTY	65%	541,667원	460,417원	38,368원
CONY	62%	516,667원	439,167원	36,597원
TSLY	63%	525,000원	446,250원	37,188원
NVDY	40%	333,333원	283,333원	23,611원
PLTY	54%	450,000원	382,500원	31,875원

총 월 배당금 계산

위 계산 결과를 바탕으로 모든 주식의 월 배당금을 합산하면:

• MSTY: 59,028원
• ULTY: 38,368원
• CONY: 36,597원
• TSLY: 37,188원
• NVDY: 23,611원
• PLTY: 31,875원

총 월 배당금 = 59,028 + 38,368 + 36,597 + 37,188 + 23,611 + 31,875 = 226,667원

 

500만 원을 6개의 주식에 고르게 나눠 투자했을 경우, 세후 기준 월 약 22만 6천 원

연간으로 치면 250이상의 배당을 받을 수 있습니다.

 

물론, 여기서 사용된 배당율은 추정치이며 실제 배당금은 변동될 수 있습니다. 따라서, 투자 전에는 각 기업의 재무 상태와 시장 상황을 꼼꼼히 확인하는 것이 중요합니다.

주요 리스크 및 고려사항

① 고배당 ETF의 리스크

• 자본 손실 위험: 고배당 ETF는 주가 하락 가능성이 크며, 배당 수익보다 주가 손실이 더 클 수 있습니다.
• 배당률 변동: 시장 상황, 옵션 수익 실패 등으로 배당률이 크게 변동할 수 있습니다.
• 환율 리스크: 해외 ETF 투자 시 환율 변동이 수익에 영향을 미칠 수 있습니다.

② 세금 및 수수료

• 배당소득세: 배당 소득에 대해 15.4%의 세금이 부과됩니다. 따라서 실질 배당 수익은 이보다 적습니다.
• 운용 보수: ETF의 운용 보수가 수익률에 영향을 줄 수 있으므로, 투자 전 확인이 필요합니다.

 

위의 내용을 바탕으로 현재 400정도를 투자하였고 100만원의 예수금으로 떨어지면 더 들어갈 생각 중입니다.

평가 수익률은 -2.5%이고 기대 배당금은 약 250정도로 50% 투자 배당률을 기록중입니다.

앞으로 1년간 주가 추이와 각 주식의 자세한 정보 배당 정보를 기록할 예정입니다.

부디 2년 후에도 주식이 남아 있길 바라며 글을 마칩니다.

 

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